获取各种有利的信息。
（４） 指出对方延迟付款的事实，但业务人员事先也应假设各种情况，以便在发现有出入时给自己留有退路。
（５） 告知对方在这之前已经请过款了。
（６） 与对方面谈时，应避免恶意伤人。
（７） 万一情况真的不妙，应先下手为强，掌握制敌先机。
（８） 不可感情用事，需保持冷静。
（９） 必要时，应注意倾听对方的延期理由。
（１０） “催收函”须配合对方情况入手。
（１１） 表明自己身为债权人的立场。
（１２） 立场应坚定，避免使用道歉字眼。
（１３） 状况过分恶劣时，可考虑使用强硬手段，但切忌不可“违法”。
（１４） 业务人员本身应熟知会计知识及有关保全债权的法律常识。
二、发生异常情况的处理
当顾客“订货突然大增，而又无特别理由”、“快接近结算日，才要求更改兑现日期”、“接二连三发生退票情况”，这些都是顾客信用崩溃的警示灯，此时，一定要照“异常情况”处理。
一旦发生这些状况，应立即向公司报告，遵从上司的指示，片刻也不能耽搁。值得注意的是，切勿隐瞒事实，而单独一人四处奔走、交涉，以致延误保全债权的大好时机。因为，异常状况发生时，快速与公司联系，以取得该客户有关的资料，集合众人的智慧、经验，远比业务人员单独盲目奔波来得有效率。
为此，业务人员平时必须依计划行动，对于各种可能产生的异常状况，都应事先考虑周详，想好完善的对策。
异常情况发生后，业务人员必须马上和公司相关部门联系，并且迅速与对方（顾客）的负责人见面，进行实地调查工作。然后按照下列５个项目进行紧急处理：
１． 暂时中止出货。
２． 确认债权余额，由对方当面核对。
３． 不可再继续累积债权余额。
４． 要求退货。
５． 如果对方无法退货，可寻求其他代替品抵偿，或转请该公司的有关债务人负责偿还，也就是所谓的“移转债权”政策。当然，这一切都得通过法律途径，在“不触法、不犯法”的情况下执行。
致胜魔法
全数收款之道，贵在有效地洞悉客户的心结，掌握客户的性格及其心理状态。
推销由收回货款而终结。其实收款的终结，又是另一次推销的开始，所以，我们也可以说“推销是从收回货款开始”的。
全数收款之道，贵在有效地洞悉客户的心结，掌握客户的性格及其心理状态，然后针对不同的情况，提出有效的应对方法来打动客户，能做到这种境界，收回账款自然游刃有余。
业务人员要想达到全数收回账款的目的，首先要有坚定的信心，同时还需要有效的收款技巧。
１． 捷足先登：永远要比你的竞争对手早到一分钟，早到早收钱，晚到就有可能被顾客拖延或根本收不到钱。
２． 加强访问：多拜访几次，多打几次电话，不但可以增加彼此的交情，而且可以真正掌握对方的经营实况，防患于未然。
３． 事前核对：收款以前，我方应把“对账单”传真或以电子邮件 Ｅ－ｍａｉｌ 方式传给对方，让对方核对所登记的应付账款是否一致，当然，最好再用电话和对方确认一下，并告知我方会派人前往收款的时间，如此一来，可以使顾客有所准备。
４． 提高警惕：收款时，顾客如果一味奉承，一定有所企图，一定要提高警惕，小心应付，千万不要轻易答应对方延期付款或开立长期票据的要求。
５． 反复催讨：顾客总是有“能拖就拖”的心理，因此，当顾客借故拖延付款时，绝对不能心软，一定要多开几次口，反复催讨。
６． 态度坚决：要表现出“公事公办”的态度，语句要坚决，语气要温和。
７． 同叹苦经：“念苦经”是顾客拖延付款最常使用的方法。碰到这种情况，绝对不要输给他，马上跟着同叹苦经，一定要“道高一尺，魔高一丈”，才能把款项顺利收回。
收款其实不难，只要你有信心，用对方法，就一定能成为一位收款高手。